Hvordan afstemmer jeg bankkontoen med mine bilag?

Bankafstemning er kontrollen af, at hver bevægelse på bankkontoen har et bilag, og at hvert bilag har en betaling. Du importerer kontoudtoget som CSV, hvorefter alffio foreslår match mellem bankposteringer og bilag. Det du ikke kan matche, er typisk enten et manglende bilag eller en betaling, der er registreret forkert.

Hvorfor afstemme?

Bogføringen er en fortælling om, hvad der er sket. Bankkontoen er beviset. Når de to passer sammen, ved du, at der ikke er glemt et bilag, og at ingen udgift er bogført to gange.

Det er også her, du opdager de kedelige ting i tide: abonnementer du har glemt at opsige, dobbelt betalte fakturaer og træk du ikke kan genkende.

Importér kontoudtoget

1. Hent et kontoudtog som CSV i din netbank for den periode, du vil afstemme.
2. Gå til Bank og Importér i alffio, og upload filen.
3. Vælg hvilke kolonner der er dato, tekst og beløb. Bankerne bruger hver sit format, så første gang skal kortene lægges rigtigt.
4. alffio håndterer både dansk og engelsk talformat, så 1.234,56 og 1,234.56 læses begge rigtigt.
5. Importér. Hver linje får et fingeraftryk, så den samme postering ikke kan importeres to gange, selvom perioderne overlapper.

Match posteringerne

Under Bank og Afstem stilles bankposteringerne op over for dine bilag og fakturaer. alffio foreslår match ud fra beløb, dato og tekst, og du godkender eller retter.

• Et match knytter bankposteringen til bilaget og markerer bilaget som betalt.
• Er beløbene delvist ens, fx ved en delbetaling, kan du matche en del af beløbet.
• Bankposteringer der hører til private hævninger, markeres som ikke-erhvervsmæssige, så de ikke forstyrrer regnskabet.
• Udbetalinger fra platforme som Etsy og PayPal matches mod den tilhørende clearingkonto i stedet for mod et enkelt salg.

Hvor tit skal jeg afstemme?

Mindst én gang pr. momsperiode, og gerne månedligt. Jo længere du venter, jo sværere er det at huske, hvad en betaling dækkede. En månedlig afstemning tager typisk et kvarter, mens et helt års afstemning på én gang tager en eftermiddag.